CAS 1 : investissement immobilier
Afin de diversifier ses avoirs, une personne seule désire se faire guider pour réaliser un investissement immobilier.
- Ecoute
Première rencontre ayant pour but de défricher le terrain, de récolter les renseignements et de décrire le projet immobilier en fonction de la situation et du patrimoine de la personne.
- Vision à 360°
Analyse du projet sous différents aspects et élaboration d’un rapport sur le marché immobilier et de toutes ses implications directes ou indirectes.
- Objectifs clairs et précis
Après lecture du rapport, deuxième rencontre et réponse à toutes les questions. Le projet est affiné en fonction d’objectifs concrets et précis qui répondent parfaitement aux besoins de la personne.
- Solutions et plan d’action
Après une recherche de biens basée sur une sélection rigoureuse (situation, analyse critique des 3 derniers PV des Assemblées Générales afin de déceler certains « pièges à l’achat » et calculs détaillés – frais de gestion, carence locative, incidence fiscale, précompte immobilier, incidence d’un prêt,loyers espérés,… – de l’estimation de la rentabilité), une visite des biens est réalisée avec remise d’un rapport circonstancié.
Proposition et organisation des visites des biens approuvés.
Etablissement d’un plan d’action (aide à la signature du compromis de vente, étude de devis des travaux de rénovation, recherche de financements, aide à la passation de l’acte authentique de vente).
- Mise en œuvre du suivi
Financement de l’acquisition : déterminer de quelle manière on peut libérer des liquidités de manière optimale en fonction des différents éléments qui constituent le patrimoine.
Financement des travaux : négociation et obtention d’un prêt hypothécaire sur 10 ans avec remboursement du capital à terme. Condition obtenue: sans inscription ni mandat hypothécaire (gain : 3.500€). Le loyer remboursera d’une part les intérêts mensuels et d’autre part la reconstitution mensuelle du capital se fera via un produit d’assurance. La négociation du contrat d’assurance pour la reconstitution du capital apportera un gain supplémentaire de 1.000€. De plus, le fait de réaliser plusieurs avenants à un contrat existant d’assurance solde restant dû à permis d’économiser 1.000€ supplémentaires.
Gain total de l’opération après négociation : 5.500€.
Réalisation des travaux : recherche des corps de métier et description des travaux à réaliser en fonction du public cible (exemple : jeunes couples avec enfants en bas-âge).
Suivi des démarches administratives auprès du notaire en vue de la passation de l’acte authentique.